«Dans le cadre du processus de cession du portefeuille Albatros, des analyses des conflits d’intérêts et des parties liées sur les entités acquérant le portefeuille ont été réalisées après la signature des CCV. [contrato de compra e venda]», Peut être lu dans l’audit Deloitte des comptes de Novo Banco en 2019, auquel Lusa avait accès.
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Quant au portefeuille Nata II, l’avis de la direction de la conformité sur l’analyse des contreparties sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme de l’entité acheteuse «a été émis après la signature du contrat de cession du portefeuille».
Toutefois, « avant la signature du contrat de vente, il a été signalé par le service » conformité « que, d’après la macro-analyse réalisée avec les éléments d’information disponibles à cette date, aucun élément négatif n’avait été identifié ».
Quant au portefeuille Sertorius, l’avis du service «conformité» sur l’analyse des contreparties sur l’acheteur du portefeuille «a été émis après la résolution de CAE [conselho de administração executivo] Novo Banco pour vendre le portefeuille », mais« avant la signature du contrat de vente ».
«Par ailleurs, l’analyse des conflits d’intérêts réalisée par l’acquéreur n’a pas inclus tous les éléments qui composent les organes de direction respectifs», selon ce que l’on peut lire dans le document sur le portefeuille Sertorius.
L’audit du consultant indique également que les analyses menées par le service de conformité de Novo Banco «n’ont pas identifié de personnes ou d’entités liées» à la banque ou à son actionnaire, Lone Star.
Cependant, Deloitte a identifié qu ‘«il n’existait aucune politique ou réglementation interne qui réglementerait l’analyse systématique des entités acheteuses», à la fois en termes de blanchiment d’argent et en termes de conflits d’intérêts et de parties liées, «malgré l’existence de politiques, réglementations et procédures qui a guidé les principes généraux de ces questions ».
« Il est à noter qu’en juin 2020, Novo Banco a publié un règlement qui traite des procédures à mener en la matière dans le cadre du processus de cession d’actifs non productifs », souligne cependant Deloitte.
Le consultant précise que la banque a «génériquement demandé» aux contreparties «de remplir des questionnaires de prévention des conflits d’intérêts, dans lesquels il lui était demandé d’identifier tout actionnaire direct ou indirect ayant des relations avec des entités du groupe Lone Star» ou Novo Banco.
« Les questionnaires ont ensuite été analysés par le service de conformité de Novo Banco, qui a émis un avis positif à ce sujet », selon le document.
La Novo Banco «a analysé les structures de détention des actionnaires» des acheteurs et l’institution a obtenu des informations selon lesquelles «aucun des participants ne détenait plus de 25% des entités ayant acheté les portefeuilles», ne se qualifiant pas «comme les derniers bénéficiaires effectifs».
Ainsi, aucune «information complémentaire sur l’identité respective» des acheteurs n’a été obtenue et «les membres des organes de direction de la société de gestion des fonds d’investissement impliqués dans les opérations ont été considérés comme les derniers bénéficiaires effectifs».
JE / JF // EA
Novo Banco: L’analyse des contreparties dans la vente de prêts non performants après opérations apparaît en premier dans Visão.
